Как търговията е революционизирана от софтуера за търговия

Published days ago on July 31, 2020
By Anton Kovačić

Достатъчно съм възрастен, за да помня, когато търговията на пазарите не беше толкова просто нещо. В колежа трябваше да ликвидирам малка позиция на акции, оставена от чичо ми. Не съм сигурен в точната комисионна за това, но съм сигурен, че беше между 50 и 100 долара.

На днешния пазар такава комисионна би била нечувана. Интернет и електронната търговия значително демократизираха търговията. Днес комисионна за търговия от над 5 долара ще се счита за скъпа.

Въвеждането на софтуер за търговия на днешния пазар и ниските комисионни означава, че всеки средностатистически Джо с малко средства може да участва на пазара. Това участие означава способността да търгувате не само с акции, но с деривати като опции или фючърси. Валути (Forex), включително криптовалути като Bitcoin, могат да се търгуват или улесняват на съвременните софтуерни платформи за търговия.

Тези платформи може да са на настолен компютър или мобилно устройство. Не само търговията е революционизирана от тези платформи, но способността за планиране на сделки се подобрява с инструменти на тези платформи за извършване на това, което се нарича технически анализ и фундаментален анализ.

Не мога да вляза силно в тези концепции, но накратко техническият анализ използва диаграми и ценови модели и обем, за да определи в коя посока най-вероятно ще се движи цената.

Фундаменталният анализ се фокусира върху фискалното здраве на конкретна компания и способността й да увеличава печалбите. Инструментите на фундаменталния анализ включват баланси, съотношения между активи и дълг и двигатели на растеж или спад.

Една пречка пред използването на тези инструменти за анализ е способността на обикновения Джо да определя как да ги използва. Това изисква много четене и изследвания, но тези, които се интересуват да поемат собствените си финансови дела и да увеличат богатството си, със сигурност ще намерят време.

Със сигурност с увеличената наличност на тези инструменти, мнозина са отговорили на предизвикателството и именно това е довело до комисионните там, където са сега. Колкото повече комисиони са намалени, толкова по-активни търговци навлизат на пазара. Колкото по-активни търговци навлязат на пазара, толкова повече комисионни могат да бъдат намалени. Това е добродетелен цикъл.

Нещо, наречено Приложен програмен интерфейс (API), е активирало всичко това. API е технически жаргон за софтуер, който позволява на програмите да взаимодействат помежду си. Типична платформа използва API, за да обедини различни елементи на платформата. Има търговски елемент, графичен елемент, индикаторни елементи и други функции, които трябва да работят заедно под един покрив, така да се каже.

Софтуерът с тези различни компоненти обикновено е достъпен за изтегляне или е достъпен в мрежата чрез платено членство. Често търговците ще използват определен брокер за извършване на сделки, но използват уебсайт или софтуер на трета страна, за да направят анализ, тъй като намират брокерската платформа за неадекватна.

Това обичам да правя с Чарлз Шваб и Stockcharts.com. Изпълнявам сделки чрез Чарлз Шваб. Въпреки че имам достъп до платформата за търговия на Schwab, известна като Streetsmart Edge, ми се струва малко плашеща. Мисля, че Stockcharts.com е по-лесен за използване. Имам достъп до всеки технически индикатор, който можете да си представите чрез stockcharts.com.

С първокласно членство имам достъп и до седмични коментари на пазара и до всички видеоклипове с инструкции за търговия, които някога бих могъл да консумирам. Подобни неща са типични за търговските платформи в наши дни, особено при платени членства.

Друг важен инструмент, до който човек има достъп на днешните платформи, са цитати от ниво II. Този инструмент може да бъде особено важен за дентрейдърите за определяне на позициите, които заемат другите търговци. За опитни дневни търговци котировките от ниво II могат да бъдат важни за определяне кога да се натисне спусъка на сделката и в коя посока да се поеме.

За да се помогне на човек да разработи система за търговия е важно да се извърши обратно тестване. Платформа, с която имам личен опит и която има отлични възможности за обратно тестване, е Metatrader. Тъй като търговията на Форекс е предизвикателство, тъй като банките често търгуват срещу участници във Форекс, тестовете за обратна връзка са важни на този пазар. Ето защо много търговци на Forex се кълнат в моите версии Metatrader 4 и 5, за да им помогнат да победят банките.

Има доста конкуренция между днешните платформи. Има толкова голяма конкуренция, че много платформи ще ви позволят да направите тест-драйв, преди да закупите софтуера или да вкарате пари в членство. Тъй като има толкова много различни стилове на търговия, платформите за търговия могат да бъдат много разнообразни, така че е важно всяка платформа да улови своя дял от пазара за търговци, които биха могли да бъдат привлечени към тази платформа.

Вече споменах някои платформи. Време е да разгледаме някои от другите платформи там.

Вече говорих за платформата Charles Schwab, но не и за това, което Schwab таксува за сделки. Чарлз Шваб има структура на таксите, много подобна на друга брокерска компания, известна като Fidelity. И двамата взимат $ 4,95 за повечето сделки с акции. Платформата за търговия на Fidelity е Active Trader Pro .

По-рано споменах, че комисионните над 5 долара днес могат да се считат за скъпи. За моята здравноспестовна сметка използвам такъв брокер, който е TD Ameritrade. Платформата на TD Ameritrade е Thinkorswim, но една се таксува с 6,95 долара за търговия чрез този конкретен брокер, но тъй като предпочитам да запазвам дългосрочни позиции в тази сметка, наистина нямам нищо против допълнителните разходи. Thinkorswim също е чудесна платформа.

Тези, които са много активни търговци или дневни търговци, вместо това могат да предпочетат Interactive Brokers. Interactive Brokers има свръхниски комисионни. Американските борсови сделки с IRA изобщо нямат комисионна. При други сделки може да има комисионни от 1% или по-малко върху стойността на сделката. Изключително големите сделки могат да командват комисионни до 10 процента от стойността на сделката. Чувал съм, че Interactive Brokers имат изключително лошо обслужване на клиентите, така че наистина трябва да знаете какво правите, ако ги изберете.

Ninja-trader е популярна платформа на трета страна, която може да бъде свързана с повечето онлайн брокерски услуги, така че целият ви анализ може да бъде извършен на Ninjatrader и можете да изпратите поръчката си до вашия брокер чрез същата платформа.

Вече споменах Stockcharts.com. Освен Stockcharts.com друга популярна платформа за търговия на трети страни е TradingView. И двете предлагат всички основни технически и фундаментални инструменти за анализ, от които може да се нуждаете. Те предлагат страхотни инструменти за графики и много уроци за търговия за достъпна цена за членство.