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Je suis assez vieux pour me souvenir que le trading sur les marchés n'était pas une chose si simple. Au collège, j'avais besoin de liquider une petite position de stock que m'avait laissée mon oncle. Je ne suis pas sûr de la commission exacte pour le faire, mais je suis à peu près sûr que c'était entre 50 et 100 dollars.
Dans le marché d'aujourd'hui, une telle commission serait du jamais vu. Internet et le commerce électronique ont largement démocratisé le commerce. Aujourd'hui, une commission commerciale de plus de 5 dollars serait considérée comme coûteuse.
L'introduction du logiciel de trading sur le marché d'aujourd'hui et les faibles commissions signifient que n'importe quel Joe moyen avec de l'argent à revendre peut participer au marché. Cette participation signifie la capacité de négocier non seulement des actions, mais des produits dérivés tels que des options ou des contrats à terme. Les devises (Forex), y compris les crypto-monnaies comme Bitcoin, peuvent être négociées ou facilitées sur des plateformes logicielles de trading modernes.
Ces plates-formes peuvent être sur un ordinateur de bureau ou un appareil mobile. Non seulement le trading est révolutionné par ces plateformes, mais la capacité de planifier des transactions est améliorée avec des outils sur ces plateformes pour faire ce qu'on appelle l'analyse technique et l'analyse fondamentale.
Je ne peux pas approfondir ces concepts, mais en un mot, l'analyse technique utilise des graphiques et des modèles de prix et de volume pour déterminer dans quelle direction le prix est le plus susceptible d'évoluer.
L'analyse fondamentale se concentre sur la santé fiscale d'une entreprise en particulier et sa capacité à augmenter ses bénéfices. Les outils d'analyse fondamentale comprennent les bilans, les ratios actifs/endettement et les moteurs de croissance ou de déclin.
Un obstacle à l'utilisation de ces outils d'analyse est la capacité du citoyen moyen à déterminer comment les utiliser. Cela nécessite beaucoup de lecture et de recherche, mais ceux qui souhaitent prendre en charge leurs propres affaires financières et accroître leur richesse trouveront sûrement le temps.
Certes, avec la disponibilité accrue de ces outils, beaucoup ont relevé le défi et c'est ce qui a fait baisser les commissions à leur niveau actuel. Plus les commissions sont réduites, plus les traders actifs entrent sur le marché. Plus les commerçants actifs qui entrent sur le marché, plus les commissions peuvent être abaissées. C'est un cercle vertueux.
Quelque chose appelé l'interface de programme d'application (API) a permis tout cela. L'API est un jargon technique pour les logiciels qui permettent aux programmes d'interagir les uns avec les autres. Une plate-forme typique utilise l'API pour rassembler différents éléments d'une plate-forme. Il y a un élément commercial, un élément graphique, des éléments indicateurs et d'autres fonctions qui doivent fonctionner ensemble sous un même toit pour ainsi dire.
Les logiciels avec ces composants variés sont généralement disponibles en téléchargement ou sont accessibles sur le Web via un abonnement payant. Souvent, les traders utilisent un certain courtier pour exécuter des transactions, mais utilisent un site Web ou un logiciel tiers pour effectuer des analyses, car ils trouvent la plate-forme de courtage inadéquate.
C'est ce que j'aime faire moi-même avec Charles Schwab et Stockcharts.com. J'exécute des transactions via Charles Schwab. Même si j'ai accès à la plateforme de trading de Schwab connue sous le nom de Streetsmart Edge, je trouve cela un peu intimidant. Je pense que Stockcharts.com est plus simple à utiliser. J'ai accès à tous les indicateurs techniques imaginables sur stockcharts.com.
Avec un abonnement premium, j'ai également accès à des commentaires hebdomadaires sur le marché et à toutes les vidéos pratiques sur le trading que je pourrais jamais consommer. Ce genre de chose est typique sur les plateformes de trading de nos jours, en particulier avec les abonnements payants.
Les cotations de niveau II sont un autre outil important auquel on a accès sur les plateformes d'aujourd'hui. Cet outil peut être particulièrement important pour les daytraders pour déterminer les positions que prennent les autres traders. Pour les day-traders expérimentés, les cotations de niveau II peuvent être importantes pour déterminer quand appuyer sur la gâchette d'une transaction et dans quelle direction prendre.
Pour aider à développer un système commercial, le backtesting est important. Metatrader est une plate-forme avec laquelle j'ai eu une expérience personnelle et qui possède d'excellentes capacités de backtesting. Étant donné que le trading sur le Forex est difficile, car les banques négocient souvent contre les participants au Forex, le backtesting est important sur ce marché particulier. C'est pourquoi de nombreux traders Forex jurent que mes versions Metatrader 4 et 5 les aident à battre les banques.
Il y a beaucoup de concurrence entre les plateformes d'aujourd'hui. Il y a tellement de concurrence que de nombreuses plateformes vous permettront de faire un essai routier avant d'acheter le logiciel ou d'investir de l'argent dans une adhésion. Parce qu'il y a tellement de styles de trading différents, les plateformes de trading peuvent être très diverses, il est donc important que chaque plateforme capture sa part de marché pour les traders qui pourraient être attirés par cette plateforme.
J'ai déjà mentionné certaines plateformes. Il est temps de passer en revue certaines des autres plates-formes.
J'ai déjà parlé de la plate-forme Charles Schwab, mais pas de ce que Schwab facture pour les transactions. Charles Schwab a une structure de frais très similaire à une autre maison de courtage connue sous le nom de Fidelity. Ils facturent tous deux 4,95 $ pour la plupart des transactions boursières. La plateforme de trading de Fidelity est Active Trader Pro .
J'ai mentionné plus tôt que les commissions de plus de 5 $ peuvent être considérées comme chères de nos jours. Pour mon compte d'épargne santé, j'utilise un tel courtier qui est TD Ameritrade. La plate-forme de TD Ameritrade est Thinkorswim, mais l'un est facturé 6,95 $ par transaction via ce courtier en particulier, mais comme je préfère conserver des positions à long terme sur ce compte, les dépenses supplémentaires ne me dérangent pas vraiment. Thinkorswim est également une excellente plateforme.
Ceux qui sont des traders très actifs ou des day-traders préféreront peut-être plutôt Interactive Brokers. Interactive Brokers a des commissions ultra-faibles. Les transactions sur actions américaines dans les IRA n'ont aucune commission. D'autres transactions peuvent avoir des commissions de 1 pour cent ou moins sur la valeur de la transaction. Les transactions extrêmement importantes peuvent entraîner des commissions allant jusqu'à 10 pour cent de la valeur de la transaction. J'ai entendu dire qu'Interactive Brokers a un service client extrêmement mauvais, vous devez donc vraiment savoir ce que vous faites si vous les choisissez.
Ninja-trader est une plate-forme tierce populaire qui peut être liée à la plupart des maisons de courtage en ligne afin que toutes vos analyses puissent être effectuées sur Ninjatrader et que vous puissiez envoyer votre commande à votre courtier via la même plate-forme.
J'ai déjà mentionné Stockcharts.com. Outre Stockcharts.com, une autre plateforme de trading tierce populaire est TradingView. Les deux offrent tous les outils d'analyse technique et fondamentale de base dont on peut avoir besoin. Ils offrent d'excellents outils de cartographie et de nombreux tutoriels de trading pour un prix d'adhésion abordable.
