Kako je trgovanje softverom revolucioniralo trgovinu

Published days ago on July 31, 2020
By Anton Kovačić

Dovoljno sam star da se sjetim kad trgovanje na tržnicama nije bilo tako jednostavna stvar. Na fakultetu sam trebao likvidirati položaj male dionice koji mi je ostavio ujak. Nisam siguran u točnu proviziju da to učinim, ali prilično sam siguran da je iznosila između 50 i 100 dolara.

Na današnjem tržištu takva bi provizija bila nečuvena. Internet i elektroničko trgovanje znatno su demokratizirali trgovinu. Danas bi se trgovinska provizija veća od 5 dolara smatrala skupom.

Uvođenje softvera za trgovanje na današnje tržište i niske provizije znači da svaki prosječni Joe koji ima malo novca može sudjelovati na tržištu. Ovo sudjelovanje znači sposobnost trgovanja ne samo dionicama, već derivatima poput opcija ili terminskih ugovora. Valutama (Forex), uključujući kriptovalute poput Bitcoina, može se trgovati ili olakšati na modernim softverskim platformama za trgovanje.

Te platforme mogu biti na radnoj površini ili mobilnom uređaju. Ove platforme ne samo da revolucioniraju trgovanje, već je sposobnost planiranja trgovine poboljšana alatima na tim platformama za obavljanje onoga što se naziva tehničkom analizom i temeljnom analizom.

Ne mogu se ozbiljno baviti tim konceptima, ali ukratko tehnička analiza koristi grafikone i cjenovne obrasce i opseg kako bi utvrdila u kojem će se smjeru cijena najvjerojatnije kretati.

Temeljna analiza usredotočena je na fiskalno zdravlje određene tvrtke i njezinu sposobnost povećanja dobiti. Alati temeljne analize uključuju bilance, omjere imovine i duga i pokretače rasta ili pada.

Jedna od prepreka korištenju ovih alata za analizu je sposobnost prosječnog Joea da odredi kako će ih koristiti. To zahtijeva puno čitanja i istraživanja, ali oni koji su zainteresirani za upravljanje vlastitim financijskim poslovima i rast svog bogatstva zasigurno će naći vremena.

Svakako s povećanom dostupnošću ovih alata, mnogi su odgovorili na izazov i to je ono što je srušilo provizije tamo gdje su sada. Što se više provizija spušta, to aktivniji trgovci ulaze na tržište. Što aktivniji trgovci uđu na tržište, to se više provizija može smanjiti. To je kreposni ciklus.

Nešto što se zove Sučelje aplikacijskog programa (API) omogućilo je sve ovo. API je tehnički žargon za softver koji omogućava programima međusobnu interakciju. Tipična platforma koristi API za spajanje različitih elemenata platforme. Postoje trgovački element, element grafikona, elementi indikatora i druge funkcije koje moraju zajedno raditi pod jednim krovom.

Softver s ovim različitim komponentama obično je dostupan za preuzimanje ili mu se pristupa putem weba putem plaćenog članstva. Često će trgovci koristiti određenog brokera za obavljanje poslova, ali za izradu analiza koriste web stranice ili softver treće strane jer smatraju da je brokerska platforma neadekvatna.

To je ono što volim raditi sa Charlesom Schwabom i Stockcharts.com. Ja trgujem preko Charlesa Schwaba. Iako imam pristup Schwabovoj trgovačkoj platformi poznatoj kao Streetsmart Edge, čini mi se pomalo zastrašujućom. Mislim da je Stockcharts.com jednostavniji za upotrebu. Imam pristup svim tehničkim pokazateljima koji se mogu zamisliti putem stockcharts.com.

Uz premium članstvo, također imam pristup tjednim tržišnim komentarima i svim videozapisima s uputama o trgovanju koje bih ikada mogao potrošiti. Takve su stvari tipične za trgovačke platforme danas, posebno s plaćenim članstvima.

Još jedan važan alat kojem netko ima pristup na današnjim platformama su citati razine II. Ovaj alat može biti posebno važan dnevnim trgovcima za određivanje pozicija koje zauzimaju drugi trgovci. Za iskusne dnevne trgovce, kvote razine II mogu biti važne za određivanje kada povući okidač u trgovini i u kojem smjeru krenuti.

Važno je pomoći u razvoju sustava trgovanja. Platforma s kojom sam imao osobnog iskustva i koja ima izvrsne mogućnosti testiranja unatrag je Metatrader. Budući da je Forex trgovanje izazovno jer banke često trguju protiv Forex sudionika, backtesting je važan na ovom određenom tržištu. Zbog toga se mnogi Forex trgovci zaklinju u moje verzije Metatrader 4 i 5 kako bi im pomogli pobijediti banke.

Postoji poprilična konkurencija između današnjih platformi. Tolika je konkurencija da će vam mnoge platforme omogućiti testnu vožnju prije kupnje softvera ili uvlačenja novca u članstvo. Budući da postoji toliko različitih stilova trgovanja, platforme za trgovanje mogu biti vrlo raznolike, stoga je važno da svaka platforma zauzme svoj udio na tržištu za trgovce koji bi mogli biti privučeni tom platformom.

Već sam spomenuo neke platforme. Vrijeme je da pređemo na neke druge platforme.

Već sam govorio o platformi Charles Schwab, ali ne i onome što Schwab naplaćuje za zanate. Charles Schwab ima strukturu naknada vrlo sličnu drugoj brokerskoj kući poznatoj kao Fidelity. Oboje naplaćuju 4,95 dolara za većinu trgovina dionicama. Fidelity-ova platforma za trgovanje je Active Trader Pro .

Ranije sam spomenuo da se provizije veće od 5 dolara danas mogu smatrati skupima. Za svoj račun zdravstvene štednje koristim takvo posredovanje koje je TD Ameritrade. Platforma TD Ameritrade je Thinkorswim, ali jedna se naplaćuje 6,95 USD za trgovinu putem ovog određenog brokera, ali budući da više volim zadržati dugoročne pozicije na ovom računu, stvarno mi ne smetaju dodatni troškovi. Thinkorswim je također izvrsna platforma.

Oni koji su vrlo aktivni trgovci ili trgovci danima, umjesto toga mogu preferirati Interaktivne brokere. Interaktivni brokeri imaju ultra niske provizije. Trgovanje američkim dionicama IRA-ima uopće nema provizije. Ostali poslovi mogu imati proviziju od 1 posto ili manje za vrijednost trgovine. Izuzetno velike trgovine mogu zapovijedati provizijama do 10 posto vrijednosti trgovine. Međutim, čuo sam da Interaktivni brokeri imaju izuzetno lošu korisničku uslugu, tako da zaista morate znati što radite ako ih odaberete.

Ninja-trader popularna je platforma treće strane koja se može povezati s većinom internetskih brokerskih kuća, tako da se sva vaša analiza može izvršiti na Ninjatraderu, a narudžbu možete poslati svom posredniku putem iste platforme.

Već sam spomenuo Stockcharts.com. Osim Stockcharts.com, još jedna popularna treća platforma za trgovanje je TradingView. Obje nude sve osnovne tehničke i temeljne alate koji bi mogli biti potrebni. Oni nude izvrsne alate za crtanje i mnoštvo vodiča za trgovanje po pristupačnoj cijeni članstva.