Jak handel został zrewolucjonizowany przez oprogramowanie handlowe

Published days ago on July 31, 2020
By Anton Kovačić

Jestem na tyle dorosły, że pamiętam, kiedy handel na rynkach nie był taką prostą rzeczą. Na studiach musiałem zlikwidować niewielką ilość akcji pozostawioną mi przez wujka. Nie jestem pewien dokładnej prowizji, aby to zrobić, ale jestem prawie pewien, że wynosiła od 50 do 100 dolarów.

Na dzisiejszym rynku taka prowizja byłaby niespotykana. Internet i handel elektroniczny w znacznym stopniu zdemokratyzowały handel. Dziś prowizja handlowa w wysokości ponad 5 dolarów byłaby uważana za kosztowną.

Wprowadzenie oprogramowania handlowego na dzisiejszy rynek i niskie prowizje oznaczają, że każdy przeciętny Joe, który ma trochę pieniędzy do wydania, może uczestniczyć w rynku. Ten udział oznacza możliwość handlu nie tylko akcjami, ale także instrumentami pochodnymi, takimi jak opcje lub kontrakty terminowe. Waluty (Forex), w tym kryptowaluty, takie jak Bitcoin, mogą być przedmiotem handlu lub ułatwiania handlu na nowoczesnych platformach oprogramowania do handlu.

Platformy te mogą znajdować się na komputerze stacjonarnym lub urządzeniu mobilnym. Nie tylko handel jest zrewolucjonizowany przez te platformy, ale możliwość planowania transakcji jest ulepszona dzięki narzędziom na tych platformach do robienia tego, co nazywa się analizą techniczną i analizą fundamentalną.

Nie mogę wnikać głęboko w te koncepcje, ale w skrócie analiza techniczna wykorzystuje wykresy i wzorce cenowe oraz wolumen, aby określić, w którym kierunku cena najprawdopodobniej będzie się poruszać.

Analiza fundamentalna koncentruje się na kondycji fiskalnej danej firmy i jej zdolności do zwiększania zysków. Narzędzia analizy fundamentalnej obejmują bilanse, wskaźniki aktywów do długu oraz czynniki wzrostu lub spadku.

Jedną z przeszkód w korzystaniu z tych narzędzi analitycznych jest zdolność przeciętnego Joe do określenia, jak je wykorzystać. Wymaga to wielu lektur i badań, ale osoby zainteresowane przejęciem własnych spraw finansowych i powiększaniem majątku z pewnością znajdą na to czas.

Z pewnością dzięki zwiększonej dostępności tych narzędzi wielu odpowiedziało na to wyzwanie i to właśnie sprowadziło prowizje do poziomu, w którym są teraz. Im więcej prowizji jest obniżanych, tym bardziej aktywni handlowcy wchodzą na rynek. Im bardziej aktywni handlowcy wchodzą na rynek, tym więcej prowizji może zostać obniżonych. To cnotliwy cykl.

Coś, co nazywa się Application Program Interface (API), umożliwiło to wszystko. API to techniczny żargon oznaczający oprogramowanie, które umożliwia programom interakcję ze sobą. Typowa platforma wykorzystuje API do łączenia różnych elementów platformy. Istnieje element handlowy, element wykresu, elementy wskaźnikowe i inne funkcje, które muszą współpracować pod jednym dachem, że tak powiem.

Oprogramowanie zawierające te różnorodne składniki jest zwykle dostępne do pobrania lub jest dostępne w Internecie za pośrednictwem płatnego członkostwa. Często handlowcy używają określonego brokera do wykonywania transakcji, ale używają strony internetowej lub oprogramowania strony trzeciej do przeprowadzenia analizy, ponieważ uważają, że platforma brokerska jest nieodpowiednia.

To właśnie lubię robić z Charlesem Schwabem i Stockcharts.com. Realizuję transakcje za pośrednictwem Charlesa Schwaba. Mimo że mam dostęp do platformy handlowej Schwaba znanej jako Streetsmart Edge, wydaje mi się to trochę onieśmielające. Myślę, że Stockcharts.com jest prostszy w użyciu. Mam dostęp do wszystkich wskaźników technicznych, jakie można sobie wyobrazić za pośrednictwem stockcharts.com.

Dzięki członkostwu premium mam również dostęp do cotygodniowych komentarzy rynkowych i wszystkich filmów instruktażowych na temat handlu, które kiedykolwiek mogłem skonsumować. Tego typu rzeczy są obecnie typowe na platformach handlowych, zwłaszcza w przypadku płatnych członkostw.

Innym ważnym narzędziem, do którego ma się dostęp na dzisiejszych platformach, są notowania poziomu II. To narzędzie może być szczególnie ważne dla daytraderów do określania pozycji, które zajmują inni traderzy. Dla doświadczonych day-traderów kwotowania poziomu II mogą być ważne przy określaniu, kiedy należy pociągnąć za spust w transakcji i w jakim kierunku obrać.

Aby pomóc w opracowaniu systemu handlowego, ważne jest przeprowadzenie analizy historycznej. Platformą, z którą miałem osobiste doświadczenia i która ma doskonałe możliwości testowania wstecznego, jest Metatrader. Ponieważ handel na rynku Forex jest trudny, ponieważ banki często handlują z uczestnikami rynku Forex, weryfikacja historyczna jest ważna na tym konkretnym rynku. Dlatego wielu inwestorów na rynku Forex przysięga, że moje wersje Metatradera 4 i 5 pomogą im pokonać banki.

Między dzisiejszymi platformami istnieje spora konkurencja. Konkurencja jest tak duża, że wiele platform pozwala na jazdę próbną przed zakupem oprogramowania lub wpłaceniem pieniędzy na członkostwo. Ponieważ istnieje tak wiele różnych stylów handlu, platformy handlowe mogą być bardzo zróżnicowane, dlatego ważne jest, aby każda platforma zdobyła swój udział w rynku dla inwestorów, których można przyciągnąć do tej platformy.

Wspomniałem już o niektórych platformach. Nadszedł czas, aby przejść do niektórych innych platform.

Mówiłem już o platformie Charlesa Schwaba, ale nie o tym, jakie opłaty Schwab pobiera za transakcje. Charles Schwab ma strukturę opłat bardzo podobną do innego biura maklerskiego znanego jako Fidelity. Obaj pobierają 4,95 USD za większość transakcji na akcjach. Platformą handlową Fidelity jest Active Trader Pro .

Wspomniałem wcześniej, że prowizje powyżej 5 dolarów można dziś uznać za drogie. W przypadku mojego Zdrowotnego Konta Oszczędnościowego korzystam z takiego pośrednika, jakim jest TD Ameritrade. Platformą TD Ameritrade jest Thinkorswim, ale od tego brokera pobierana jest opłata w wysokości 6,95 dolara za transakcję, ale ponieważ wolę utrzymywać długoterminowe pozycje na tym rachunku, naprawdę nie przeszkadzają mi dodatkowe koszty. Thinkorswim to także świetna platforma.

Ci, którzy są bardzo aktywnymi traderami lub jednodniowymi inwestorami, mogą zamiast tego preferować Interactive Brokers. Interactive Brokers ma bardzo niskie prowizje. Obrót akcjami amerykańskimi na IRA nie wiąże się z żadną prowizją. Inne transakcje mogą mieć prowizje w wysokości 1 procent lub mniej od wartości transakcji. Niezwykle duże transakcje mogą wymagać prowizji w wysokości do 10 procent wartości transakcji. Słyszałem, że Interactive Brokers ma wyjątkowo złą obsługę klienta, więc naprawdę musisz wiedzieć, co robisz, jeśli ich wybierzesz.

Ninja-trader to popularna platforma strony trzeciej, którą można połączyć z większością domów maklerskich online, dzięki czemu cała analiza może zostać przeprowadzona na Ninjatrader i możesz wysłać zamówienie do swojego brokera za pośrednictwem tej samej platformy.

Wspomniałem już o Stockcharts.com. Oprócz Stockcharts.com inną popularną platformą handlową stron trzecich jest TradingView. Oba oferują wszystkie podstawowe narzędzia analizy technicznej i fundamentalnej, jakich można by potrzebować. Oferują świetne narzędzia do tworzenia wykresów i mnóstwo samouczków handlowych w przystępnej cenie członkostwa.