Como o comércio foi revolucionado pelo software comercial

Published days ago on July 31, 2020
By Anton Kovačić

Tenho idade suficiente para me lembrar de quando negociar nos mercados não era uma coisa tão simples. Na faculdade, precisei liquidar uma pequena posição de estoque deixada para mim por meu tio. Não tenho certeza da comissão exata para fazer isso, mas tenho quase certeza de que era entre 50 e 100 dólares.

No mercado de hoje, tal comissão seria algo inédito. A Internet e o comércio eletrônico democratizaram amplamente o comércio. Hoje, uma comissão comercial de mais de 5 dólares seria considerada cara.

A introdução do software de negociação no mercado atual e as baixas comissões significam que qualquer pessoa comum com algum dinheiro sobrando pode participar do mercado. Essa participação significa a capacidade de negociar não apenas ações, mas também derivativos, como opções ou futuros. Moedas (Forex), incluindo criptomoedas como Bitcoin, podem ser negociadas ou facilitadas em plataformas de software de negociação modernas.

Essas plataformas podem estar em um desktop ou dispositivo móvel. Não apenas a negociação é revolucionada por essas plataformas, mas a capacidade de planejar negociações é aprimorada com ferramentas nessas plataformas para fazer o que é chamado de análise técnica e análise fundamental.

Não posso entrar em detalhes sobre esses conceitos, mas, em poucas palavras, a análise técnica utiliza gráficos e padrões de preços e volume para determinar em que direção o preço tem maior probabilidade de se mover.

A análise fundamentalista enfoca a saúde fiscal de uma empresa específica e sua capacidade de aumentar os lucros. As ferramentas de análise fundamentalista incluem balanços, índices de ativos e dívidas e motores de crescimento ou declínio.

Um obstáculo ao uso dessas ferramentas de análise é a capacidade do Joe médio de determinar como utilizá-las. Isso requer muita leitura e pesquisa, mas aqueles interessados em cuidar de seus próprios negócios financeiros e aumentar sua riqueza certamente encontrarão tempo.

Certamente, com o aumento da disponibilidade dessas ferramentas, muitos responderam ao desafio e é isso que trouxe as comissões para onde estão agora. Quanto mais comissões são reduzidas, mais os negociantes ativos entram no mercado. Quanto mais negociadores ativos entrarem no mercado, mais comissões podem ser reduzidas. É um ciclo virtuoso.

Algo chamado Application Program Interface (API) habilitou tudo isso. API é um jargão técnico para software que permite que os programas interajam uns com os outros. Uma plataforma típica usa API para reunir diferentes elementos de uma plataforma. Há um elemento comercial, um elemento gráfico, elementos indicadores e outras funções que devem funcionar juntos sob o mesmo teto, por assim dizer.

O software com esses componentes variados geralmente está disponível para download ou é acessado na web por meio de uma assinatura paga. Freqüentemente, os traders usam um determinado corretor para executar negociações, mas usam um site ou software de terceiros para fazer análises porque consideram a plataforma de corretagem inadequada.

Isso é o que eu mesmo gosto de fazer com Charles Schwab e Stockcharts.com. Eu executo negociações através da Charles Schwab. Embora eu tenha acesso à plataforma de negociação da Schwab, conhecida como Streetsmart Edge, acho um pouco intimidante. Acho que Stockcharts.com é mais simples de usar. Tenho acesso a todos os indicadores técnicos imagináveis em stockcharts.com.

Com uma assinatura premium, também tenho acesso a comentários semanais do mercado e todos os vídeos de instruções sobre negociação que eu poderia consumir. Esse tipo de coisa é comum nas plataformas de negociação hoje em dia, especialmente com assinaturas pagas.

Outra ferramenta importante a que se tem acesso nas plataformas atuais são as cotações de nível II. Esta ferramenta pode ser especialmente importante para daytraders para determinar as posições que outros traders estão tomando. Para day-traders experientes, as cotações de Nível II podem ser importantes para determinar quando puxar o gatilho em uma negociação e que direção tomar.

Para ajudar a desenvolver um backtesting de sistema de comércio é importante. Uma plataforma com a qual tive experiência pessoal e que possui excelentes recursos de backtesting é a Metatrader. Como a negociação Forex é desafiadora, uma vez que os bancos freqüentemente negociam contra participantes Forex, o backtesting é importante neste mercado específico. É por isso que muitos negociantes de Forex juram que minhas versões 4 e 5 do Metatrader os ajudam a vencer os bancos.

Existe muita competição entre as plataformas atuais. A competição é tanta que muitas plataformas permitem que você faça um test-drive antes de comprar o software ou investir dinheiro em uma assinatura. Como existem tantos estilos de negociação diferentes, as plataformas de negociação podem ser muito diversas, por isso é importante para cada plataforma capturar sua participação no mercado para os negociadores que poderiam ser atraídos para essa plataforma.

Já mencionei algumas plataformas. É hora de examinar algumas das outras plataformas que existem.

Já falei sobre a plataforma Charles Schwab, mas não sobre o que a Schwab cobra pelas negociações. Charles Schwab tem uma estrutura de taxas muito semelhante a outra corretora conhecida como Fidelity. Ambos cobram $ 4,95 pela maioria das negociações com ações. A plataforma de negociação da Fidelity é o Active Trader Pro .

Mencionei anteriormente que as comissões acima de US $ 5 podem ser consideradas caras hoje em dia. Para minha conta poupança saúde, eu uso uma corretora que é a TD Ameritrade. A plataforma da TD Ameritrade é Thinkorswim, mas é cobrado $ 6,95 por negociação por meio deste corretor em particular, mas como prefiro manter posições de longo prazo nesta conta, realmente não me importo com a despesa extra. Thinkorswim também é uma ótima plataforma.

Aqueles que são negociantes ou day-traders muito ativos podem preferir Corretores Interativos. Interactive Brokers tem comissões ultrabaixas. As negociações de ações dos EUA em IRAs não têm comissão alguma. Outras negociações podem ter comissões de 1 por cento ou menos sobre o valor da negociação. Negócios extremamente grandes podem comandar comissões de até 10 por cento do valor do comércio. Ouvi dizer que a Interactive Brokers oferece um atendimento ao cliente extremamente ruim, então você realmente precisa saber o que está fazendo se quiser.

O Ninja-trader é uma plataforma terceirizada popular que pode ser vinculada à maioria das corretoras on-line para que todas as suas análises possam ser realizadas no Ninjatrader e você possa enviar seu pedido ao seu corretor através da mesma plataforma.

Já mencionei Stockcharts.com. Além de Stockcharts.com, outra plataforma de negociação de terceiros popular é o TradingView. Ambos oferecem todas as ferramentas básicas de análise técnica e fundamental de que você pode precisar. Eles oferecem ótimas ferramentas de gráficos e muitos tutoriais de negociação por um preço de adesão acessível.