Modul în care tranzacționarea a fost revoluționată de software-ul de tranzacționare

Published days ago on July 31, 2020
By Anton Kovačić

Am vârsta suficientă pentru a-mi aminti când tranzacționarea pe piețe nu era un lucru atât de simplu. La facultate, trebuia să lichidez o mică poziție de stoc pe care mi-a lăsat-o unchiul meu. Nu sunt sigur de comisionul exact pentru a face acest lucru, dar sunt destul de sigur că a fost între 50 și 100 de dolari.

Pe piața de astăzi, un astfel de comision ar fi nemaiauzit. Internetul și tranzacționarea electronică au democratizat în mare măsură tranzacțiile. Astăzi, un comision comercial de peste 5 dolari ar fi considerat scump.

Introducerea software-ului de tranzacționare pe piața de astăzi și comisioane reduse înseamnă că orice Joe mediu, cu niște bani de rezervă, poate participa pe piață. Această participare înseamnă abilitatea de a tranzacționa nu doar acțiuni, ci instrumente derivate precum opțiuni sau contracte futures. Monedele (Forex), inclusiv criptomonedele precum Bitcoin, pot fi tranzacționate sau facilitate pe platformele software de tranzacționare moderne.

Aceste platforme pot fi pe un desktop sau pe un dispozitiv mobil. Nu numai că tranzacționarea este revoluționată de aceste platforme, dar capacitatea de a planifica tranzacții este îmbunătățită cu instrumente pe aceste platforme pentru a face ceea ce se numește analiză tehnică și analiză fundamentală.

Nu pot intra în profunzime în aceste concepte, dar pe scurt, analiza tehnică folosește diagrame și tipare de preț și volumul pentru a determina în ce direcție se mișcă cel mai probabil prețul.

Analiza fundamentală se concentrează pe sănătatea fiscală a unei anumite companii și capacitatea acesteia de a crește profiturile. Instrumentele analizei fundamentale includ bilanțuri, rapoarte activ/datorie și factori de creștere sau declin.

Un obstacol în calea utilizării acestor instrumente de analiză este capacitatea lui Joe obișnuit de a determina cum să le folosească. Acest lucru necesită multă lectură și cercetare, dar cei interesați să se ocupe de propriile afaceri financiare și să-și crească averea își vor găsi cu siguranță timpul.

Cu siguranță, odată cu disponibilitatea crescută a acestor instrumente, mulți au răspuns provocării și asta a adus comisioanele acolo unde se află acum. Cu cât sunt reduse mai multe comisioane, cu atât comercianții mai activi intră pe piață. Cu cât comercianții mai activi intră pe piață, cu atât mai multe comisioane pot fi reduse. Este un ciclu virtuos.

Ceva numit Interfață de program de aplicație (API) a activat totul. API este jargonul tehnic pentru software-ul care permite programelor să interacționeze între ele. O platformă tipică folosește API pentru a reuni diferite elemente ale unei platforme. Există un element de tranzacționare, un element grafic, elemente indicatoare și alte funcții care trebuie să funcționeze împreună sub un singur acoperiș, ca să spunem așa.

Software-ul cu aceste componente variate este de obicei disponibil pentru descărcare sau este accesat pe web printr-un abonament plătit. Deseori comercianții vor folosi un anumit broker pentru a executa tranzacții, dar vor folosi un site web sau un software terță parte pentru a face analize, deoarece consideră că platforma de brokeraj este inadecvată.

Asta îmi place să fac eu cu Charles Schwab și Stockcharts.com. Execut meserii prin Charles Schwab. Chiar dacă am acces la platforma de tranzacționare Schwab cunoscută sub numele de Streetsmart Edge, mi se pare puțin intimidantă. Cred că Stockcharts.com este mai simplu de utilizat. Am acces la fiecare indicator tehnic imaginabil prin stockcharts.com.

Cu un abonament premium, am și acces la comentarii săptămânale de pe piață și la toate videoclipurile cu instrucțiuni despre tranzacționare pe care le-aș putea consuma vreodată. Acest tip de lucru este tipic pe platformele de tranzacționare din zilele noastre, în special cu abonamentele plătite.

Un alt instrument important la care cineva are acces pe platformele de astăzi este citatele de nivelul II. Acest instrument poate fi deosebit de important pentru daytraders pentru a determina pozițiile pe care le iau alți comercianți. Pentru comercianții cu experiență de zi, cotațiile de nivelul II pot fi importante pentru a stabili când trebuie să trageți declanșatorul unei tranzacții și ce direcție să luați.

Este important să vă ajutați să dezvoltați un sistem de tranzacționare. O platformă cu care am avut experiență personală, care are capabilități excelente de backtesting este Metatrader. Deoarece tranzacționarea Forex este o provocare, deoarece băncile tranzacționează adesea împotriva participanților la Forex, testarea înapoi este importantă pe această piață specială. De aceea, mulți traderi Forex jură versiunile mele 4 și 5 ale Metatrader pentru a-i ajuta să învingă băncile.

Există destul de puțină concurență între platformele de astăzi. Există atât de multă concurență încât multe platforme vă vor permite să faceți un test-drive înainte de a achiziționa software-ul sau de a scufunda banii într-un abonament. Deoarece există atât de multe stiluri de tranzacționare diferite platformele de tranzacționare pot fi foarte diverse, deci este important ca fiecare platformă să capteze partea lor de piață pentru comercianții care ar putea fi atrași de acea platformă.

Am menționat deja câteva platforme. Este timpul să treci peste unele dintre celelalte platforme de acolo.

Am vorbit deja despre platforma Charles Schwab, dar nu despre ceea ce Schwab percepe pentru tranzacții. Charles Schwab are o structură de taxe foarte asemănătoare cu un alt brokeraj cunoscut sub numele de Fidelity. Ambii percep 4,95 USD pentru majoritatea tranzacțiilor cu acțiuni. Platforma de tranzacționare a Fidelity este Active Trader Pro .

Am menționat mai devreme că comisioanele de peste 5 USD pot fi considerate scumpe în zilele noastre. Pentru contul meu de economii de sănătate, folosesc un astfel de brokeraj, care este TD Ameritrade. Platforma TD Ameritrade este Thinkorswim, dar unul plătește 6,95 USD pe tranzacție prin acest broker special, dar pentru că prefer să păstrez poziții pe termen lung în acest cont, chiar nu mă deranjează cheltuielile suplimentare. Thinkorswim este, de asemenea, o platformă excelentă.

Cei care sunt comercianți foarte activi sau comercianți de zi pot prefera brokeri interactivi. Interactive Brokers are comisioane foarte mici. Tranzacțiile cu acțiuni din SUA în IRA nu au deloc comision. Alte tranzacții pot avea comisioane de 1 la sută sau mai puțin pentru valoarea tranzacției. Tranzacțiile extrem de mari pot comanda comisioane de până la 10 la sută din valoarea tranzacției. Am auzit că Interactive Brokers are un serviciu pentru clienți extrem de prost, deci trebuie să știți cu adevărat ce faceți dacă le alegeți.

Ninja-trader este o platformă populară terță parte care poate fi conectată la majoritatea brokerajelor online, astfel încât toate analizele dvs. să poată fi realizate pe Ninjatrader și să vă puteți trimite comanda către broker prin aceeași platformă.

Am menționat deja Stockcharts.com. Pe lângă Stockcharts.com, o altă platformă populară de tranzacționare terță parte este TradingView. Ambele oferă toate instrumentele fundamentale de analiză tehnică și fundamentală de care ar putea avea nevoie. Acestea oferă instrumente excelente de cartografiere și o mulțime de tutoriale de tranzacționare la un preț accesibil de membru.