Ako došlo k revolúcii v obchodovaní prostredníctvom obchodného softvéru

Published days ago on July 31, 2020
By Anton Kovačić

Som dosť starý na to, aby som si pamätal, keď obchodovanie na trhoch nebolo také jednoduché. Na vysokej škole som potreboval zlikvidovať malú skladovú pozíciu, ktorú mi nechal môj strýko. Nie som si istý presnou províziou, ktorá by to mala urobiť, ale som si dosť istý, že to bolo medzi 50 a 100 dolármi.

Na dnešnom trhu by bola takáto provízia neslýchaná. Internet a elektronické obchodovanie v zásade demokratizovali. Dnes by sa obchodná provízia za viac ako 5 dolárov považovala za nákladnú.

Zavedenie obchodného softvéru na dnešný trh a nízke provízie znamenajú, že sa na trhu môže zúčastniť každý priemerný Joe, ktorý má nejaké peniaze nazvyš. Táto účasť znamená schopnosť obchodovať nielen s akciami, ale s derivátmi, ako sú opcie alebo futures. Meny (Forex) vrátane kryptomien ako Bitcoin sa môžu obchodovať alebo uľahčovať na moderných obchodných softvérových platformách.

Tieto platformy môžu byť na stolnom alebo mobilnom zariadení. V týchto platformách došlo nielen k revolúcii v obchodovaní, ale schopnosť plánovať obchody je vylepšená pomocou nástrojov na týchto platformách, ktoré umožňujú takzvanú technickú analýzu a základnú analýzu.

Nemôžem ísť do týchto pojmov ťažko, ale v skratke technická analýza využíva grafy a cenové vzorce a objem na určenie, akým smerom sa bude cena s najväčšou pravdepodobnosťou pohybovať.

Fundamentálna analýza sa zameriava na fiškálne zdravie konkrétnej spoločnosti a jej schopnosť zvyšovať zisky. Medzi nástroje základnej analýzy patria súvahy, ukazovatele pomeru aktív k dlhu a hnacie sily rastu alebo poklesu.

Jednou z prekážok pri používaní týchto analytických nástrojov je schopnosť priemerného Joea určiť, ako ich využiť. To si vyžaduje veľa čítania a výskumu, ale záujemcovia o správu svojich finančných záležitostí a zveľaďovanie svojho majetku si určite nájdu čas.

Určite so zvýšenou dostupnosťou týchto nástrojov mnohí odpovedali na túto výzvu a práve to znížilo provízie tam, kde sú teraz. Čím viac provízií sa znižuje, tým aktívnejšie obchodníci vstupujú na trh. Čím aktívnejší obchodníci vstúpia na trh, tým viac provízií sa dá znížiť. Je to cnostný cyklus.

Toto všetko umožnilo niečo, čo sa volá API (Application Program Interface). API je technický žargón pre softvér, ktorý umožňuje programom vzájomnú interakciu. Typická platforma používa API na spojenie rôznych prvkov platformy. Existuje obchodný prvok, grafický prvok, indikačné prvky a ďalšie funkcie, ktoré musia takpovediac spolupracovať pod jednou strechou.

Softvér s týmito rozmanitými komponentmi je zvyčajne k dispozícii na stiahnutie alebo k nemu prístup na webe prostredníctvom plateného členstva. Obchodníci často budú na vykonávanie obchodov využívať určitého sprostredkovateľa, ale na vykonanie analýz použijú web alebo softvér tretej strany, pretože maklérska platforma je pre nich nedostatočná.

To je to, čo rád robím s Charlesom Schwabom a Stockcharts.com. Vykonávam obchody prostredníctvom Charlesa Schwaba. Aj keď mám prístup k obchodnej platforme Schwab známej ako Streetsmart Edge, považujem to za trochu zastrašujúce. Myslím si, že stránka Stockcharts.com sa používa jednoduchšie. Mám prístup ku všetkým technickým indikátorom, ktoré si môžete predstaviť prostredníctvom stránky stockcharts.com.

Vďaka prémiovému členstvu mám tiež prístup k týždennému komentáru trhu a všetkým videám s návodmi na obchodovanie, ktoré som kedy mohol skonzumovať. Takéto veci sú v dnešnej dobe typické na obchodných platformách, najmä pri platených členstvách.

Ďalším dôležitým nástrojom, ku ktorému má človek prístup na dnešných platformách, sú citáty úrovne II. Tento nástroj môže byť obzvlášť dôležitý pre denných obchodníkov pri určovaní pozícií, ktoré iní obchodníci zaujímajú. Pre skúsených denných obchodníkov môžu byť cenové ponuky úrovne II dôležité pre určenie, kedy stlačiť spúšť pri obchode a ktorým smerom sa vydať.

Pomôcť človeku s vývojom obchodného systému je spätné testovanie. Platformou, s ktorou som mal osobné skúsenosti a ktorá má vynikajúce schopnosti spätného testovania, je Metatrader. Pretože obchodovanie na Forexe je náročné, pretože banky často obchodujú s účastníkmi Forexu, spätné testovanie je na tomto konkrétnom trhu dôležité. Preto veľa obchodníkov na Forexe prisahá na moje Metatrader verzie 4 a 5, aby im pomohli poraziť banky.

Medzi dnešnými platformami panuje dosť veľká konkurencia. Existuje toľko konkurencie, že veľa platforiem vám umožní vyskúšať si pred zakúpením softvéru alebo ponorením peňazí do členstva. Pretože existuje toľko rôznych štýlov obchodovania, obchodné platformy môžu byť veľmi rôznorodé, takže je dôležité, aby každá platforma zachytila svoj podiel na trhu pre obchodníkov, ktorých by táto platforma mohla prilákať.

Niektoré platformy som už spomínal. Je čas prejsť sa po niektorých ďalších platformách.

Už som hovoril o platforme Charlesa Schwaba, ale nie o tom, čo si Schwab účtuje za obchody. Charles Schwab má štruktúru poplatkov veľmi podobnú inej sprostredkovateľskej agentúre známej ako Fidelity. Za väčšinu obchodov s akciami si obaja účtujú 4,95 USD. Obchodnou platformou spoločnosti Fidelity je Active Trader Pro .

Už som spomínal, že provízie nad 5 dolárov sa dajú v dnešnej dobe považovať za drahé. Pre svoj účet so zdravotným sporením používam také sprostredkovanie, ktorým je TD Ameritrade. Platformou TD Ameritrade je Thinkorswim, ale jednému sa cez tohto konkrétneho brokera účtuje 6,95 USD za obchod, ale pretože si na tomto účte radšej nechávam dlhodobé pozície, ďalšie náklady mi skutočne nevadia. Thinkorswim je tiež skvelá platforma.

Tí, ktorí sú veľmi aktívnymi obchodníkmi alebo dennými obchodníkmi, môžu namiesto toho uprednostniť Interactive Brokers. Interactive Brokers má veľmi nízke provízie. Americké akciové obchody v IRA nemajú vôbec žiadnu províziu. Ostatné obchody môžu mať provízie vo výške 1% alebo menej z hodnoty obchodu. Mimoriadne veľké obchody môžu mať provízie až do výšky 10 percent hodnoty obchodu. Počul som, že Interactive Brokers má mimoriadne zlý zákaznícky servis, takže ak si ich vyberiete, musíte skutočne vedieť, čo robíte.

Ninja-trader je populárna platforma tretej strany, ktorú je možné prepojiť s väčšinou sprostredkovateľských služieb online, aby bolo možné vykonať všetky vaše analýzy na serveri Ninjatrader a vy môžete odoslať objednávku svojmu sprostredkovateľovi prostredníctvom rovnakej platformy.

Stockcharts.com som už spomínal. Okrem Stockcharts.com je ďalšou populárnou obchodnou platformou tretích strán TradingView. Oba ponúkajú všetky základné technické nástroje a nástroje základnej analýzy, ktoré by ste mohli potrebovať. Ponúkajú vynikajúce nástroje na tvorbu grafov a množstvo obchodných návodov za prijateľnú cenu za členstvo.